[反洗钱案例]反洗钱

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(1) [反洗钱]反洗钱试题及答案

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面小编为大家分享反洗钱试题及答案，欢迎大家参考借鉴。
　　一、不定项选择题
　　1、我国( B )最先规定了洗钱罪。
　　A、修订后的新《宪法》
　　B、修订后的新《刑法》
　　C、修订后的新《中国人民银行法》
　　D、《金融机构反洗钱规定》
　　2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自( C )起正式实施。
　　A、2004年1月1日
　　B、2006年10月31日
　　C、2007年1月1日
　　D、2007年3月1日
　　3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD )行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
　　A、未按照规定建立反洗钱法内控制度
　　B、未按照规定履行客户身份识别义务的
　　C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
　　D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的
　　4、下列属于金融机构反洗钱义务的是(ABCD )。
　　A、保密义务
　　B、向xxx机关报告涉嫌犯罪线索的义务
　　C、与执法部门合作义务
　　D、反洗钱宣传培训义务
　　5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( A )。
　　A、美国
　　B、法国
　　C、澳大利亚
　　D、英国
　　6、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( D )种。
　　A、4种
　　B、5种
　　C、6种
　　D、7种
　　7、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处( A )的罚款。
　　A、1000元以上5000元以下
　　B、5000元以上10000元以下
　　C、30000元
　　D、1000元以下
　　8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括(bcd )
　　A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能
　　C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控
　　9、存款人开立( bd )实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。
　　A:储蓄存款账户 B:基本存款账户
　　C:一般存款账户 D:临时存款账户(注册验资除外)
　　10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B )颁布的。
　　A、国家外汇管理局
　　B、国务院
　　C、中国人民银行
　　D、全国人民代表大会
　　11、以下活动可能存在洗钱行为是( D )。
　　A、地下钱庄
　　B、购买保险立即退保
　　C、成立空壳公司
　　D、以上都是
　　12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括( ABD )。
　　A、记载客户身份信息的记录和资料
　　B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
　　C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
　　D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
　　13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( A )年。
　　A、5 B、10 C、15 D、20
　　14、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( B )。
　　A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日
　　15、以下不属于“黑钱”来源的是( D )。
　　A、毒品交易所得
　　B、敲诈勒索所得
　　C、走私收入
　　D、诚实守法经营所得
　　16、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：(ABC)
　　A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;
　　B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;
　　C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;
　　D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
　　17、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( A )行为。
　　A、大额存取现金
　　B、用真实姓名开立银行账户
　　C、身份证不轻易借人
　　D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
　　18、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有( ABCD )。
　　A、客户身份识别
　　B、报告大额交易和可疑交易
　　C、保存客户身份资料和交易信息
　　D、客户身份登记
　　19、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有( AB )。
　　A、中国人民银行总行
　　B、中国人民银行省一级分支机构
　　C、中国人民银行地市中心支行
　　D、中国人民银行县(市)支行
　　20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( C )。
　　A、xxx部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部
　　21、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有( ABCDE )。
　　A、询问
　　B、查阅
　　C、复制
　　D、封存
　　E、临时冻结
　　22、下列属于洗钱特征的是(BCD )。
　　A、国际化
　　B、专业化
　　C、多样化
　　D、复杂化
　　E、商业化
　　23、洗钱的过程一般分为(ABD )。
　　A、处置阶段
　　B、离析阶段
　　C、转移阶段
　　D、融合阶段
　　24、《金融机构反洗钱规定》在(A )正式实施
　　A:2007年1月1日 B: 2003年7月1日 C:2007年3月1日 D:2004年4月1日
　　25、FATF的主要职责是( ABC )。
　　A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况
　　B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
　　C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施
　　D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪
　　26、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是( C )。
　　A、《维也纳公约》
　　B、《巴勒莫公约》
　　C、《关于洗钱问题的四十项建议》
　　D、《联合国反腐败公约》
　　27、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是(ABCD )等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
　　A、毒品犯罪
　　B、黑社会性质的组织犯罪
　　C、金融诈骗犯罪
　　D、恐怖活动犯罪
　　28、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(A B )。
　　A、《金融机构反洗钱规定》
　　B、《人民银行结算账户管理办法》
　　C、《个人存款账户实名制规定》
　　D、《现金管理条例》
　　29、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )。
　　A、客户身份识别
　　B、大额和可疑交易报告
　　C、可疑交易的分析
　　D、与司法机关全面合作
　　30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有(A BCD )。
　　A、成立空壳公司
　　B、向现金密集行业投资
　　C、走私
　　D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益
　　31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有(A BCDE )。
　　A、组织、协调全国反洗钱工作
　　B、负责反洗钱的资金监测
　　C、制定金融机构反洗钱规章
　　D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
　　E、在职责范围内调查可疑交易活动
　　32、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是( C )。
　　A、2007年4月28日
　　B、2007年5月28日
　　C、2007年6月28日
　　D、2007年7月28日
　　33、不得作为实名证件使用的有(BCDE )
　　A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件
　　34、属于专业反洗钱国际组织的是(ABD )。
　　A、亚太反洗钱小组
　　B、欧亚反洗钱与反恐融资小组
　　C、巴塞尔银行监管委员会
　　D、金融行动特别工作组
　　35、FATF是( C )的简称。
　　A、埃格蒙特集团
　　B、亚太反洗钱小组
　　C、金融行动特别工作组
　　D、欧亚反洗钱与反恐融资小组
　　36、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括(ABCD )。
　　A、中国人民银行
　　B、中国银行业监督管理委员会
　　C、中国证券监督管理委员会
　　D、中国保险监督管理委员会
　　E、行业自律组织
　　37、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( B )。
　　A、埃格蒙特集团
　　B、金融行动特别工作组
　　C、欧亚反洗钱与反恐融资小组
　　D、亚太反洗钱小组
　　38、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有(BCDE )。
　　A、中国工商银行 B、xxx部 C、司法部
　　D、财政部 E、建设部
　　39、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(ABC )。
　　A、客户身份识别制度
　　B、客户身份资料和交易记录保存制度
　　C、大额交易和可疑交易报告制度
　　D、保密制度
　　40、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( D )。
　　A、中国人民银行反洗钱局
　　B、中国人民银行调查统计司
　　C、中国人民银行支付结算司
　　D、中国反洗钱监测分析中心
　　41、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照(ABCD )，妥善保存客户身份资料和交易记录。
　　A、安全性原则
　　B、准确性原则
　　C、完整性原则
　　D、保密性原则
　　42、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是(ABC )。
　　A、合法审慎原则
　　B、保密原则
　　C、与司法机关行政机关全面合作的原则
　　D、安全原则
　　43、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有( BCD )。
　　A、参与调查义务
　　B、配合调查义务
　　C、如实提供信息义务
　　D、不得拒绝和阻碍义务
　　44、《关于洗钱问题的四十项建议》中 “指定的非金融企业和行业”指( ABCD )。
　　A、赌博业
　　B、房地产经纪人
　　C、贵金属交易商
　　D、珠宝商
　　E、期货业
　　45、金融情报中心的基本功能有(ABCD )。
　　A、收集金融信息
　　B、分析金融信息
　　C、分发金融信息
　　D、情报交流
　　E、指导金融机构开展工作
　　46、我国开展反洗钱工作的重要意义有(ABC )。
　　A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要
　　B、是严厉打击经济犯罪的需要
　　C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要
　　D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
　　47、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下( CD )除外。
　　A、重大疾病的医疗费
　　B、临时差旅费借支款
　　C、代发工资
　　D、小额个人劳务报酬
　　48、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是(AB )。
　　A、《关于洗钱问题的四十项建议》
　　B、《反恐融资9项特别建议》
　　C、《有效银行监管核心原则》
　　D、《综合KYC风险管理》
　　49、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取(ABCD )措施进行反洗钱现场检查。
　　A、进入金融机构进行检查
　　B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
　　C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
　　D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
　　50、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC )。
　　A、交易性质
　　B、交易目的
　　C、交易的受益人
　　D、交易的资金风险

(2) [反洗钱]有关反洗钱的征文精选

　　反洗钱是一种违法的行为，我们要拒绝这种行为，不能触犯法律的底线。下面是相关的作文范文，快来看看吧。
　　反洗钱的征文【篇一】
　　中国反洗钱法草案今年将正式提交全国人大常委会审议;这部法律很可能采取列举的方式将贪污、贿赂等严重犯罪均纳入洗钱罪的上游犯罪。
　　这一信息首先显示，全社会重点关注的反****工作将获得新的法律支持。遏制贪污、贿赂及形形色色****犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务，****犯罪与洗钱存在直接联系。近年来，国内有多少赃款赃物被“漂白”难以计数。舆论一再聚焦贪官外逃所裹挟的巨额资金，事实上，在国内就地改头换面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗钱”一词的“词源”方式(上世纪20年代美国芝加哥黑社会分子开设洗衣店，把贩毒所得现金转化为合法经营收入)，通过办企业“漂白”赃款;更方便的则是与证券、期货、保险等金融机构内部人员勾结，以“伪造交易”的办法，达到洗钱目的。由于反洗钱法制建设严重滞后，至今刑法仅规定贩毒、走私、恐怖活动、黑社会组织4种犯罪为洗钱罪的上游犯罪，造成****犯罪于反洗钱这一关键环节逃脱打击。上游犯罪的列举范围囊括贪污、贿赂的反洗钱法如得以尽快出台，有望填补法律空子，为依法惩治****提供有效工具。
　　其次，它提示，在法律体系的协调与相互促进、具体实施方面，反洗钱法立法工作的推进势必促进刑法等相关法律修改;与此同时，推动行政法规如国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，以及部门规章

(3) [反洗钱]反洗钱工作汇报范文

　　为全面推进我市金融机构反洗钱工作，打击一切不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我分行信誉，促进我分行业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据中国建设银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我分行通过一系列卓有成效的举措，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥建行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我分行能坚持做到：
　　一、注重学习，提高反洗钱工作认识。
　　一是邀请支行领导现场指导。1月份召开了“随州分行2014年反洗钱工作会议”，特邀支行支付结算科*科长、*副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2010年我分行反洗钱工作、安排布署我分行2014年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员营业室经理、市场营销部经理共**人次参加了会议。二是夯实理论基础。我分行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。三是学习形式多样。利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义。
　　二、强化组织领导，充分认识反洗钱的重要性。
　　充分发挥分行反洗钱领导小组办公室的职能作用，定期通过召开反洗钱工作会议传达反洗钱工作精神、最新制度办法，着重强调反洗钱工作“尽职免责”重要性，要求全体员工认真履行反洗钱工作职责，积极推动全行反洗钱工作日常化，使防范洗钱的意识深入人心。
　　三、周密实施，做到宣传活动形式与内容统一。
　　一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
　　二是进社区开展反洗钱外部宣传。组织辖网点工作人员走进社区开展反洗钱宣传活动。我们于2月6日先后组织**名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。
　　三是强化柜面人员高度的反洗钱敏感度，加强重点可疑交易报告。做好反洗钱工作，高度的责任意识非常关键。我分行财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。四是强化监督检查，不断提升反洗钱工作水平。一是日常督导通报。对反洗钱数据处理实行“通报”制，一周一通报，一月一汇总。将各支行反洗钱工作情况纳入月度内控管理考核，对数据处理不及时的支行进行绩效扣分，确保反洗钱数据报送的质量和时效。二是开展专项检查。将反洗钱专项检查做到实处，检查发现的问题和不足，认真落实整改及责任人处理，全行通报，举一反三，对全辖网点反洗钱工作进行警示教育，为提高反洗钱工作整体水平起到了积极作用。
　　四、隆重召开了两次反洗钱会议。
　　2月14日下午，由市分行反洗钱领导小组副组长史发旺同志组织召开了由网点负责人、会计主管、办公室、财务会计部、营运管理部、公司部、个金部参加的反洗钱工作会议。会议集中组织学习了省行合规部下发的《中国建设银行客户风险等级分类管理办法》、《反洗钱实施细则》及对反洗钱监测系统规范操作进行了要求，会议要求各网点负责人及参会人员要明确反洗钱工作的重要性，领会会议精神，认真学习客户风险等级分类管理办法，并要求及时做好对所属机构4他人员的转培工作。2月25日下午，由财务会计部余文军经理组织召开了由会计主管、办公室、财务会计部、营运管理部、公司部、个金部参加的反洗钱工作会议。会议主要对前期反洗钱工作作了工作小结，并进一步对反洗钱工作事项进行了要求。要求各网点、各部门必须将当日加载的反洗钱数据当日要处理完毕，在日常业务办理工作中，要求各行柜员严格按照“联网核查公民身份信息系统”认真核查其身份证件，识别客户身份，核对并登记其证件号码，并留存身份证件复印件。并强调提取现金要严格执行逐级审批制度，每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务要进行查询和实时监控。
　　第一季度，我分行在反洗钱宣传活动工作达到一定的目标，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，增强了公民的责任意识。但是，距上级的要求还存在一定的差距，工作人员对此项工作认识还不够深刻、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，还不够积极配合反洗钱工作等。
　　但反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照中国建行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。
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