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个人存款篇(1):反洗钱试题及答案
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面小编为大家分享反洗钱试题及答案，欢迎大家参考借鉴。
一、不定项选择题
1、我国( B )最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》
B、修订后的新《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自( C )起正式实施。
A、2004年1月1日
B、2006年10月31日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日
3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD )行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度
B、未按照规定履行客户身份识别义务的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的
4、下列属于金融机构反洗钱义务的是(ABCD )。
A、保密义务
B、向xxx机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务
5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( A )。
A、美国
B、法国
C、澳大利亚
D、英国
6、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( D )种。
A、4种
B、5种
C、6种
D、7种
7、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处( A )的罚款。
A、1000元以上5000元以下
B、5000元以上10000元以下
C、30000元
D、1000元以下
8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括(bcd )
A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能
C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控
9、存款人开立( bd )实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。
A:储蓄存款账户 B:基本存款账户
C:一般存款账户 D:临时存款账户(注册验资除外)
10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B )颁布的。
A、国家外汇管理局
B、国务院
C、中国人民银行
D、全国人民代表大会
11、以下活动可能存在洗钱行为是( D )。
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
C、成立空壳公司
D、以上都是
12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括( ABD )。
A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( A )年。
A、5 B、10 C、15 D、20
14、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( B )。
A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日
15、以下不属于“黑钱”来源的是( D )。
A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
16、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：(ABC)
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;
D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
17、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( A )行为。
A、大额存取现金
B、用真实姓名开立银行账户
C、身份证不轻易借人
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
18、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有( ABCD )。
A、客户身份识别
B、报告大额交易和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、客户身份登记
19、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有( AB )。
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县(市)支行
20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( C )。
A、xxx部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部
21、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有( ABCDE )。
A、询问
B、查阅
C、复制
D、封存
E、临时冻结
22、下列属于洗钱特征的是(BCD )。
A、国际化
B、专业化
C、多样化
D、复杂化
E、商业化
23、洗钱的过程一般分为(ABD )。
A、处置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
24、《金融机构反洗钱规定》在(A )正式实施
A:2007年1月1日 B: 2003年7月1日 C:2007年3月1日 D:2004年4月1日
25、FATF的主要职责是( ABC )。
A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况
B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施
D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪
26、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是( C )。
A、《维也纳公约》
B、《巴勒莫公约》
C、《关于洗钱问题的四十项建议》
D、《联合国反腐败公约》
27、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是(ABCD )等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、金融诈骗犯罪
D、恐怖活动犯罪
28、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(A B )。
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民银行结算账户管理办法》
C、《个人存款账户实名制规定》
D、《现金管理条例》
29、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有(A BCD )。
A、成立空壳公司
B、向现金密集行业投资
C、走私
D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益
31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有(A BCDE )。
A、组织、协调全国反洗钱工作
B、负责反洗钱的资金监测
C、制定金融机构反洗钱规章
D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
E、在职责范围内调查可疑交易活动
32、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是( C )。
A、2007年4月28日
B、2007年5月28日
C、2007年6月28日
D、2007年7月28日
33、不得作为实名证件使用的有(BCDE )
A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件
34、属于专业反洗钱国际组织的是(ABD )。
A、亚太反洗钱小组
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组
C、巴塞尔银行监管委员会
D、金融行动特别工作组
35、FATF是( C )的简称。
A、埃格蒙特集团
B、亚太反洗钱小组
C、金融行动特别工作组
D、欧亚反洗钱与反恐融资小组
36、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括(ABCD )。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会
E、行业自律组织
37、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( B )。
A、埃格蒙特集团
B、金融行动特别工作组
C、欧亚反洗钱与反恐融资小组
D、亚太反洗钱小组
38、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有(BCDE )。
A、中国工商银行 B、xxx部 C、司法部
D、财政部 E、建设部
39、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(ABC )。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、保密制度
40、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( D )。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心
41、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照(ABCD )，妥善保存客户身份资料和交易记录。
A、安全性原则
B、准确性原则
C、完整性原则
D、保密性原则
42、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是(ABC )。
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关行政机关全面合作的原则
D、安全原则
43、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有( BCD )。
A、参与调查义务
B、配合调查义务
C、如实提供信息义务
D、不得拒绝和阻碍义务
44、《关于洗钱问题的四十项建议》中 “指定的非金融企业和行业”指( ABCD )。
A、赌博业
B、房地产经纪人
C、贵金属交易商
D、珠宝商
E、期货业
45、金融情报中心的基本功能有(ABCD )。
A、收集金融信息
B、分析金融信息
C、分发金融信息
D、情报交流
E、指导金融机构开展工作
46、我国开展反洗钱工作的重要意义有(ABC )。
A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要
B、是严厉打击经济犯罪的需要
C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
47、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下( CD )除外。
A、重大疾病的医疗费
B、临时差旅费借支款
C、代发工资
D、小额个人劳务报酬
48、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是(AB )。
A、《关于洗钱问题的四十项建议》
B、《反恐融资9项特别建议》
C、《有效银行监管核心原则》
D、《综合KYC风险管理》
49、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取(ABCD )措施进行反洗钱现场检查。
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
50、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC )。
A、交易性质
B、交易目的
C、交易的受益人
D、交易的资金风险
个人存款篇(2):存款营销宣传标语
存款是衡量银行工作的硬性指标，下面就是小编为您收集整理的存款营销宣传标语的相关文章，希望可以帮到您，如果你觉得不错的话可以分享给更多小伙伴哦！
存款营销宣传标语
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个人存款篇(3):购车协议书和购车合同
买车的时候，我们需要相关的协议书和合同，各位，大家一起看看下面的购车协议书和购车合同吧！
购车协议书
A方（出卖人）__
身份证号码__________________
B方（买受人）__
身份证号码__________________
经A方和B方在平等、自愿、协商一致的基础上，就买卖车库一事达成如下协议：
一、A方自愿将其名下位于__小区__楼__号车库（建筑面积__平方米），出售给B方。
二、A、B双方共同商定车库出售价格为人民币__元整，B方于本协议签订之日一次性付清全款。
三、A方于签订协议之日，将该车库交付B方使用。
四、B方在购得车库后，对本车库享有所有权。本协议签订之日之前所产生的一切事项，仍由A方负责，与B方无关；本协议签订之日后所产生的一切事项，由B方负责，与A方无关。但因房产证抵押贷款所引起的一切事项仍由A方负责，与B方无关。
五、因车库没有单独办理房产证，今后B方需办理相关产权证明需A方协助的，A方应及时告知B方并提供相关协助。
六、A、B双方均应信守本协议，不得违约，若有违约，违约方向守约方赔偿一切经济损失。
七、本协议一式两份，自双方签字后生效，A、B双方各执一份，具有同等法律效力。
A方签字__
B方签字__
证明人签字__
____年__月__日
购车合同
合同编号：__________
供车方（以下简称A方）：____________________
购车方（以下简称B方）：____________________
签约地点：__________________________________
签约时间：__________________________________
A方双方本着自愿的原则，经协商同意签订本协议，以资双方共同遵守执行。
第一条 A方根据B方的要求，同意将____________________汽车壹辆；发动机号____________；车架号____________，计价人民币____拾____万____千____百____拾____元（￥________），销售给B方。
第二条 因资金短缺原因，B方需向银行申请汽车消费信贷专项资金贷款，并请求A方为其贷款的担保人。
第三条 B方在签订此合同时，首先在银行开立个人存款账户、申办信用卡，并安不低于所购车辆总价的_______%的款项，计入民币________万元存入该账户。剩余款项________元向银行申请贷款，并按期向该银行归还贷款本息。
第四条 作为B方贷款担保人，A方接受银行委托，对B方进行贷款购车的资信审查，B方必须按A方要求提供详实证明资料配合A方工作，并在贷款未偿清之前，必须在A方指定的保险公司办妥所购车辆信用或保证保险以及贷款银行为第一受益人的车辆损失险、第三者责任险、车辆资抢险、不计免赔险及其相关的附加险。在此前提下，B方按A方指定场所对所购车辆进行交接验收，并签署《车辆验收交接单》。
第五条 B方在未付清车款及相关款项前，同意将所购车辆作为欠款的抵押担保物，此抵押物在B方发生意外且无力偿还时，按最长不超过三折旧比例作价给A方。并将购车发票、合各证及车辆购置附加费凭证交A方保存，期间不得将所购车辆转让、变卖、出租、重复抵押或做出其他损害A方权益的行为。
第六条 在B方提供停车泊位证明及其他入户所需证明条件下，A方可协助B方办理车辆的牌、证、保险手续，实际费用由B方承担。
第七条 在三保期限内，B方所购车辆如出现质量问题，自行到厂家特约维修服务中心进行交涉处理。此期间，B方不得以此为借口停止或拖延支付每期应向银行偿还的人款。
第八条 如B方发生下列情况，按本合同第九条规定处理：
1．B方逾期还款，B方经A方二次书面催讨，在第二次催讨期限截止日仍不还款的（逾期5天后，即发出书面催讨，二次催讨间隔为7天，第二次催讨期限截止日为文书发出日第7天）；
2．B方借口车辆质量问题，拒不按期偿还欠款；
3．发生B方财产被申请执行，诉讼保全，被申请破产或其他方面原因致使B方不能按期还款的。贷款未偿清之前，不在指定的保险公司办理本合同第四条所指各类车辆保险；
4．其他情况B方不能按期向银行还款；
5．B方违反本合同第五条的规定，未经A方同意，擅自将车辆转让、变卖、抵押。
第九条 B方承诺，不论任何原因发生第八条的事由之一时：
1．A方有权要求B方立即偿还全部贷款及利息，并承担赔偿责任；A方有权持合同就B方未偿还的全部欠款，向有管辖权限的人民法院申请强制执行。B方自愿接受人民法院的强制执行。
2．A方有权按合同规定行使抵押权拍卖变卖B方所购车辆，拍卖所得价款偿还全部债款和其他欠款。如果出售所得的价值（扣作必要费用外）不足偿还全部欠款和费用总和的，A方有权向B方继续追偿，如果出售所得超过欠款和费用总和的，A方应将超过部分的钱款返还给B方。
3．A方有权要求B方除支付逾期款额的利息外，并按逾期总额的5‰/日计付滞纳金。
第十条 在分期还款过程中，B方所购车辆发生机动车辆保险责任范围内的灾害事故，致使车辆报废、灭失，保险公司赔款应保证首先偿还尚欠银行的贷款及利息部分。
第十一条 除车款外，B方尚须向A方交纳担保费，金额以借款额为基数，随贷款年限一次性交付（一年1%；二年2%；三年3%）。B方如提前还清车款，从还清日起，A方自动终止担保人义务。
第十二条 B方配偶或直系亲属，作为共同购车人，须就此合同内容签署同意书，作为本合同附件。
第十三条 B方担保人自愿为B方分期付款购置汽车担保，须就此合同的内容签署担保书，作为本合同附件。
第十四条 本合同按合同条款履行完毕时，合同即自行终止。
第十五条 本合同需经公证处公证后生效。
第十六条 本合同一式五份，A、B双方及贷款银行、保险公司、公证处各执一份。
附件1 同意书
附件2 担保书
供车方：_____________________
法定代表人：_________________
购车方：_____________________
法定代表人：_________________
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