[银行合规经营]合规经营

来源:承诺书 时间:2018-07-18 10:00:03 阅读:

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合规经营篇(1):合规经营承诺书

  为树立主动合规、合规创造价值等合规理念,坚持诚信、正直的职业操守和价值观念,保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工,特作出以下承诺:
  一、认真贯彻落实国家宏观经济政策,严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度,诚实守信,自觉抵制和纠正行业不正之风。
  二、恪守合规经营原则,严守风险底线,做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作,严防操作风险。
  三、坚持廉洁从业,严格遵守职业操守。
  (一)廉洁从业,自觉抵制商业贿赂及不正当交易。
  (二)公私分明,秉公办事,杜绝利用职务之便谋取私利。
  (三)不兼职其他经济组织工作
  (四)主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。
  (五)坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。
  (六)自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。
  (七)自觉抵制非法集资、高,利贷等社会组织高额回报诱惑。
  四、自觉接受监管部门和社会公众的监督,未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。
  本承诺书一式两份,经承诺人签字后生效,由承诺人和法律合规部各保留一份。
  承诺人(签名):
  年 月日

合规经营篇(2):2017年最新银行合规演讲稿


  近些年, “ 依法合规”一词在我国商业银行监督管理工作中经常使用。小编收集了2017年最新银行合规演讲稿,欢迎阅读。
  2017年最新银行合规演讲稿【一】
  各位领导:
  大家好!我演讲的题目是<<合规促进效率提升>>
  提到“合规”,在座的大家都不会陌生,因为它时时刻刻都体现在我们的工作中。如果美国人来停车,只能停八十辆,因为美国人的车大;要是德国人来停车呢,可以停一百辆,因为德国人守秩序;如果日本人来停车,则可以停一百二十辆,因为日本人的车小;但是如果中国人来停车,也许只能停两辆,入口一辆、出口一辆。我想这个比喻不是有意要贬低我们的国民素质,而是想通过这个故事来告诉大家一个事实:那就是对规则进行认真贯彻落实,也就是我们所说的合规,可以最大化的整合现有的资源,将其合理安排,有序的使用,以保证目标的实现。这就是合规对于效率的保障。
  自从我进入信用社工作以来,听得最多的就是合规操作。
  任何一种文化的形成,都必然有孕育其发生成长的合适土壤,合规文化亦是如此。当前,正值信用社改革发展的关键时期,合规操作,对信用社的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么,自觉规范、约束自身的行为,使自己的行为符合信用社的规定。
  当然合规操作,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务操作,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来的产物,而是经历了许许多多血的教训总结出来的。只有严格按照各项规章制度办事,我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。而要长期一贯按规章制度办事,确实不是一件轻而易举的事,会遇到很多这样那样的困难。但不能就因此而心灰意冷,要用意志战胜困难,要用毅力长期与合规作为伙伴。
  工作中,只要我们每位员工都把合规作为一种精神愉悦,作为一种道德修养,作为一种本领历练;在规章制度执行上,不怕吃苦,不怕受累,不怕麻烦;对待合规要求,要以锲而不舍的精神,反复实践,反复磨炼,达到持久成习,使合规行为宛如自然,使依法合规经营成为一种习惯。那么,在习惯合规的过程中,无论体制如何变化,无论领导班子怎样更迭,无论人力资源如何组合,任何力量都不能改变惯之成习的合规。这样,最终呈现在我们面前的,就是合规的升华,就是合规文化的形成。
  总之,只有在工作中严格要求自己,通过认真学习教育,深化对合规操作的认识、深化对规章制度的学习和理解、深化对业务经营中风险的领悟、深化对风险防范要点的把握,增强执行制度的能力和自觉性,在全社形成事事都有合规守法的工作标准,处处都有严格的合规经营的纪律约束,才能使依法合规成为全员的自觉行动和良好习惯。
  我想,如果全社的员工都这么做了,那么就会在人们心中筑起一道坚不可摧的制度长城,也就会形成有我们信用社自己特色的合规文化,我们泸县农村信用社的明天就会更加美好!
  我的演讲结束,谢谢大家!
  2017年最新银行合规演讲稿【二】
  尊敬的各位领导、亲爱的朋友们:
  大家上午好!我是来自淄博农信的孟婷,今天我演讲的题目是《扬合规文化铸信合辉煌》。
  朋友们,你见过南迁的候鸟吗?你看过排成一字形或人字形的雁群吗?迁徙途中,大雁们在领头雁的带领下,浩浩荡荡,整齐划一,蔚为壮观、着实让人惊叹。是什么让它们有如此严密的组织和统一的步伐呢?那是因为它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能就是遭遇不测。
  大家一定也听过这样一则寓言故事:奔腾的河水一直认为堤岸限制了它的自由。
  一天,它愠怒之下冲出河床,漫过大堤,涌上原野,逞凶肆虐,而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水,在奄奄一息时终于明白,它苦苦追寻的自由其实就在那两条堤岸之间。
  现实中,自由永远是相对的。没有规矩的约束,自由便成空谈,我们也不可能成就今天的所有。就像人们常说的那样:不以规矩,不成方圆。
  合规,作为社会良好运转的纽带,它渗透于社会生活中的方方面面、点点滴滴。作为农村金融主力军的农村信用社,经过几十年的不断完善和发展,已逐渐形成其特有的合规文化。如果把我们信合比作搏击市场浪潮的战舰,那么合规文化就是战舰驰骋在大洋上所必须遵守的航行规则;如果把我们信合比作搏击长空的雄鹰,那么合规文化就是雄鹰翱翔蓝天所必须依靠的强健翅膀;如果把我们信合比作开疆扩土的勇士,那么合规文化就是勇士手中披荆斩棘的锋利宝剑。
  业务发展和合规文化,就像鱼水之情:鱼儿离不开水,水也因为鱼儿而具有了灵性与活力。如果荒废了合规文化建设,银行业务的发展就成了脱缰的野马,必将给国家经济和银行自身发展造成严重后果!原南京商业银行副行长挪用资金8500万元;原中行河南分行博爱县支行副行长挪用公款361万元;原中行黑龙江分行双鸭山支行行长私自签发银行承兑汇票进行贴现,涉案金额达9.146亿元。这些数字触目惊心,让人不寒而栗。其实,以上案件之所以发生并不是犯罪分子的手段有多么高明,而是干部、员工合规理念淡漠,以人情代替了制度,感情代替了监督所致!是什么原因造成了合规经营“说起来重要、做起来次要、忙起来忘掉”的现象呢?究其根源,正是粗放型经营的惯性思维仍在延续,合规文化尚未深入人心而成为员工的一种自觉与本能。
  “天下之事,不难于立法,而难于法之必行;不难于听言,而难于言之必效”“合规”二字,说出口容易,写出来也不难,难就难在。
  将合规真正作为自己的行为方式并持之以恒。
  朋友们,“往者不可谏,来者犹可追”。经验和教训告诉我们:信合要发展,合规必至上!如果我们将规章制度视为挂在墙上的形式和讲在嘴里的空谈,熟视无睹,置若罔闻,我行我素,麻木不仁,必将有碍农村信用社的发展,酿成难以估量的后果。
  “路漫漫其修远兮”,合规建设任重而道远。建立合规文化不是靠某一个人的力量,靠的是我们大家从小事做起,从自身做起,从我们经办的每一笔业务做起。
  合规文化是秩序的代表,是和谐的根基,是促进信合之舟安全稳定运行、和谐健康发展的重要保障,更是对员工自我、对信合事业和社会公众负责的体现。它如同钢铁支架,填充其间,就是一座高楼大厦。它仿佛铺设的铁轨,铁轨既成,信合号便顺轨疾驰,风驰电掣。
  朋友们,真正行动起来吧!让我们携起手来,将合规意识置入脑心,把合规操作贯穿于业务经营全程,积极争做自重、自省、自警的合规员工,用实际行动为自己负责,为家人负责,为信合负责!我们相信,只要我们视信合事业为己任,高扬合规文化旗帜,投身于合规文化沃土,我们的信合事业一定能再铸辉煌!“一花独放不是春,百花齐放春满园”。只有每一位农信员工都能做到人人自危,人人自卫,才能让合规蔚然成风,让违规无处遁形。平安是福合规立足。
  2017年最新银行合规演讲稿【三】
  各位领导、各位同事:
  大家好
  伴随我国经济建设事业的不断深入,各类银行业金融机构如雨后春笋般蓬勃发展起来,金融市场的竞争呈现出前所未有的激烈局面。由于过度追求经营利润或出于其他目的,也出现了个别机构个别人员在实际工作中违背市场秩序、违反制度规定,导致直接风险或潜在风险的出现,使银行的声誉、信用、利益等诸方面受到负面影响。
  因此,为有效降低经营风险,不仅需要银行业监督管理部门加大监管的力度,更需要各金融企业强化自身的监督约束机制,建立健全合规风险管理运行机制,实现对合规风险的有效识别和管理。在当前面对诸多不稳定、不确定因素,要顺利实施我们银行的战略发展目标,就必须增强忧患意识,积极应对挑战,扎实做好应对困难的准备,合规经营也就显得尤为必要。诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千。
  因此,凡事坚持以人为本,建立起防范“人”险的长效机制,每一位员工应该从自身做起,从小事做起,从经办的每一笔业务做起,从这一分钟做起。我认为,做一名合规守纪的员工,关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为:
  一要树立合规办事意识。坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习,摒弃片面强调业务发展,忽视风险管理;
  三要树立监督意识。员工相互之间不能盲目信任,干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上,我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识,养成相互监督的习惯。要实施强制休假稽核制度,并将对员工行为监督延伸到八小时之外,强化异常行为员工的日常教育和管理,防患于未然。四要树立保密意识。员工要作好银行内部发展的保密工作,更要作好为企业客户的保密工作。一方面,要加强违规监管力度,工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的,不论是否造成经济损失,都要依据有关规定进行相应的处罚;另一方面,要加强工作作风建设,在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大企业客户及周围同事排忧解难,创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中,提高守法意识,从业务风险点和薄弱环节入手,加强规范化建设,对于业务操作违规的行为警钟长鸣,从思想意识上和行动上自觉防堵各类银行案件。人力资源是现代社会竞争的焦点,是银行创新与进步的主体。
  与此同时,农发行的工作人员也同样是银行风险的控制者和操作者,人员管理是银行内部控制至关重要的环节。合规是银行职业者的生命线,合规操作是岗位工作的第一要义。只有做到人人主动合规,事事处处合规,才能将各种隐患永永远远地消灭在萌芽状态,铸就企业成功的基石。
  只有把握好合规这根主线,才能在平凡的岗位上创造出不平凡的业绩。同志们,让我们共同遵章守纪,合规经营,在有限的生命里谱写出最辉煌、最动人的旋律,共同托起农发行科学发展的明天!
  谢谢大家!

合规经营篇(3):小额贷款公司合规经营承诺书

  根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发[2015]23号)、四川省人民政府办公厅《关于扩大小额贷款公司试点工作的通知》(川办发[2015]54号)、南充市人民政府金融办公室《关于印发南充市小额贷款公司经营管理规范指引(试行)》(南府金函[2015]39号)文件精神,南充市小额贷款公司协会会员单位向社会作出如下依法合规经营承诺:
  第一条 本公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立,不吸收公众存款,经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。在经营过程中,严格遵守国家法律法规,严守诚信、透明、公平的原则,自主经营,自负盈亏,自我约束,自担风险,公司合法的经营活动受法律保护。
  第二条 本公司是经四川省人民政府授权、四川省人民政府金融办公室(下称"省政府金融办")负责审批和行业管理,由地方工商行政管理局登记注册并颁发营业执照。
  本公司服从当地金融办、工商、公安、人民银行、银监等职能部门按照各自职责依法实施监督管理。
  本公司在核定的区域开展经营业务,接受当地政府的监督管理和风险防范处置。保证未经批准不在核定区域外经营。
  第三条 本公司与托管银行和市政府签订三方协议,协议规定本公司资本金支付接受托管银行监督。保证注册资本来源真实合法,不抽逃资本金。
  第四条 本公司经营的主要资金是股东缴纳的资本金、捐赠资金、从银行业金融机构融入的资金以及经监管部门批准的其他方式融入的资金。融入资金的余额一般不超过公司资本净额的50%。(经省政府金融办批准的小额贷款公司可达到资本净额的100%)
  第五条 本公司业务范围为发放贷款及相关的咨询活动,单笔贷款余额不超过规定限额,同一借款人的贷款余额不超过本公司资本净额的5%,不向公司股东和股东关联方发放贷款。
  第六条 本公司严格执行只贷不存的规定,不超范围经营,不吸收公众存款,不参与任何形式的非法集资活动。
  第七条 本公司按照市场化原则进行经营,贷款利率不超过司-法-部门规定的最高利率上限。
  第八条 本公司严格遵守国家财经纪律,保证提供的各项资料信息真实、准确、完整,坚决抵制假账和帐外经营。
  第九条 本公司严格遵守行业自律公约,保守客户秘密,维护客户合法权益。
  第十条 本公司自愿接受社会监督,若发现违反国家法律法规和地方政策的行为,愿意接受相关部门依据有关法律法规实施的处罚。
  第十一条 一旦国家监管部门出台新的管理规定,公开承诺书内容将作相应调整。

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